La gestion de patrimoine est un savoureux mélange d’ingéniosité, de créativité et de réactivité.

Chaque décision prise par un ménage, aussi intime soit elle, aura des conséquences juridiques, fiscales ou économiques.

Il en est ainsi par exemple lorsqu’un ménage :

• organise sa vie juridique (mariage, pacs...)
• fait des donations à ses enfants
• ou place ses économies

La bonne gestion de son patrimoine implique de partager avec nous vos projets, vos objectifs, vos besoins et ceci ne peut se faire que dans un environnement de réciprocité et de confiance.

C’est pourquoi nos valeurs reposent sur le partage, l’écoute et la pédagogie.

Offrez à votre patrimoine un diagnostic global, prenez rendez-vous avec nous.

Les bases de notre démarche chez Valoris Patrimoine sont le conseil en gestion de patrimoine et la stratégie patrimoniale.

Dans certains cas, nos clients nous demandent seulement des solutions d'investissement ou de défiscalisation, en immobilier, en finances ou en assurance vie. Pour nos équipes, tout investissement doit être regardé sous un angle patrimonial avant tout. Il est nécessaire de vérifier qu'il sera réalisé en vue de remplir, le plus fidèlement possible, les objectifs que nos clients se sont fixés. Enfin, chaque investissement doit s'insérer dans une logique globale d'enrichissement puis de transmission, ou de cession.

La démarche de conseil en gestion de patrimoine est une mission en tant que telle. Nous pouvons vous proposer un audit patrimonial complet ou simplement l'analyse d'un des aspects de votre situation : fiscalité, organisation, transmission, protection du conjoint survivant...

N’hésitez pas à prendre contact avec nous pour faire un premier point ensemble sur votre situation.

L’immobilier a toujours occupé une place de choix dans la composition d’un patrimoine. C’est l’un des meilleurs moyens de créer de la richesse tout en protégeant l’épargne sur le long terme.

Dans une démarche d’investissement, l’immobilier locatif présente de nombreux avantages :

• Possibilité d’acquérir un ou plusieurs biens avec un apport personnel faible, voire nul
• Le financer à crédit par le biais de revenus réguliers
• Protéger ses proches grâce aux assurances liées aux prêts
• Diminuer sa fiscalité personnelle en bénéficiant de mesures incitatives instaurées par le législateur
• Se constituer un capital à terme, pouvant générer des revenus complémentaires

Que vous envisagiez une opération de rendement ou de défiscalisation, nous sommes en mesure de vous aider à construire votre projet. Nous sélectionnons des opérations de qualité, chez des partenaires de grands noms et vous assurons un suivi rigoureux dans la durée.

Chez Valoris patrimoine nous donnons une dimension particulière à l’assurance vie et à la prévoyance. En effet nous positions toujours notre démarche dans un logique patrimoniale. C’est pourquoi nous associons l’assurance vie et la prévoyance à une stratégie globale de gestion de votre patrimoine.

Ainsi l’assurance vie est un moyen judicieux pour :

• Préparer votre confort de vie futur
• Protéger votre conjoint et/ou vos héritiers en se constituant un capital
• Organiser votre patrimoine et le cas échéant anticiper votre succession
• Bénéficier de manière concomitante d’une fiscalité avantageuse

Protéger ses proches via la prévoyance est particulièrement judicieux, notamment pour mettre définitivement les siens à l’abri.

A titre d’exemple la prévoyance permet :

• de protéger votre famille des difficultés financières via la temporaire décès
• de sécuriser votre processus d’enrichissement à travers une assurance de prêt immobilier
• de pérenniser vos participations professionnelles au travers des assurances homme clé ou des assurances décès croisées entre associés

Le développement et la sécurisation de votre patrimoine demandent des compétences particulières.

C’est pourquoi nous vous invitions à prendre rendez-vous avec nous pour approfondir certains aspects.