Faire un bilan patrimonial est toujours opportun. Cependant nous pouvons distinguer des périodes stratégiques à l’élaboration d’un bilan :

• à 40 ans pour construire votre enrichissement
• à 50 ans il devient urgent de prendre des décisions (retraite, fiscalité, structuration des avoirs et participations)
• à 60 ans c’est généralement le moment où il est important de mettre en place son organisation patrimoniale définitive et la couverture des besoins futurs

Si vous êtes chef d’entreprise et que vous n’avez jamais réalisé de bilan patrimonial, il est indispensable d’en faire un. L’entreprise est souvent la source principale d’enrichissement du groupe familial. Les interactions des décisions entre le patrimoine privé et le patrimoine professionnel étant nombreuses, il faut donc en mesurer toutes les conséquences.