Le conseil en gestion de patrimoine
Pourquoi faire appel à un conseiller en gestion de patrimoine ?
Chez Valoris Patrimoine, notre cœur de métier est le conseil en gestion de patrimoine, avec une approche globale, impartiale et sur-mesure. Notre mission : accompagner chaque client dans la construction, l’optimisation et la transmission de son patrimoine, en tenant compte de ses objectifs, de son aversion aux risques, de sa situation et de ses valeurs.
La vie patrimoniale est jalonnée d’étapes et de décisions majeures :
- Changements de vie Faire face à des changements de vies : mariage, divorce, succession, expatriation, création ou cession d’entreprise
- Investir dans l’immobilier ou les marchés financiers pour faire fructifier son capital
- Optimiser ma fiscalité face à la complexité des règles et à l’évolution des lois
- Protéger ses proches en cas d’aléa de la vie (maladie, accident, décès)
- Préparer sa retraite et anticiper la baisse de revenus
- Transmettre son patrimoine dans les meilleures conditions à ses enfants ou à ses héritiers
Ces problématiques exigent une expertise pointue et une vision d’ensemble. Un conseil en gestion de patrimoine vous permet d’optimiser votre situation, de sécuriser vos choix et de bénéficier d’un accompagnement personnalisé à chaque étape de votre vie.
Une approche globale et personnalisée
Nous croyons qu’il n’existe pas de solution universelle. Chaque client, chaque famille, chaque entrepreneur a une histoire, des objectifs et des contraintes spécifiques. C’est pourquoi nous proposons une vision à 360° de votre patrimoine :
Ce diagnostic complet nous permet de bâtir une stratégie patrimoniale sur-mesure, cohérente et évolutive, en parfaite adéquation avec vos besoins.
- Analyse de votre situation financière, fiscale, professionnelle et familiale
- Prise en compte de vos projets de vie, de vos priorités et de votre horizon de placement
- Évaluation de votre tolérance au risque et de vos attentes en matière de rendement, de sécurité ou de transmission
Nos domaines d’intervention
Notre expertise couvre l’ensemble des besoins patrimoniaux :
Optimisation fiscale
Analyse de votre fiscalité, identification des leviers de réduction d’impôt (investissements défiscalisants, démembrement, structuration juridique…), anticipation des évolutions législatives.
Placements financier
Sélection et allocation de solutions adaptées : assurance-vie, PEA, contrats de capitalisation, fonds d’investissement, private equity, produits structurés… Nous privilégions la diversification, la performance et la sécurité.
Investissement immobilier
Conseil en investissement locatif, SCPI, démembrement de propriété, club deals, défiscalisation immobilière (Location meublée, Malraux, déficit foncier…), accompagnement sur l’ensemble du processus d’acquisition.
Transmission de patrimoine
Structuration des donations, successions, pactes familiaux, anticipation des droits, mise en place de solutions adaptées (assurance-vie, démembrement, holding patrimoniale…).
Prévoyance et protection
Audit de votre protection sociale, mise en place de solutions pour sécuriser vos revenus et protéger vos proches (assurance décès, prévoyance, garantie homme clé, indemnités journalières…).
Un accompagnement sur le long terme
La gestion de patrimoine n’est pas un acte ponctuel, mais un accompagnement dans la durée. Nos clients bénéficient d’un suivi régulier, avec :
Des bilans patrimoniaux annuels ou à chaque événement de vie important
Une adaptation continue de la stratégie patrimoniale en fonction de l’évolution de vos objectifs, de votre situation ou des marchés
Une veille réglementaire et fiscale permanente pour anticiper les changements et sécuriser vos intérêts
Une disponibilité et une réactivité à chaque étape, pour répondre à vos questions et vous accompagner dans vos décisions
Notre objectif
bâtir une relation de confiance durable, fondée sur la proximité, la transparence et l’écoute.
Notre méthode de travail
Notre cabinet de gestion privée s’appuie sur une méthode éprouvée, structurée en plusieurs étapes :
Diagnostic patrimonial
- Recueil d’informations complètes sur votre situation
- Analyse de vos actifs, passifs, revenus, charges, fiscalité, structure familiale et professionnelle
Mise en œuvre des solutions
- Accompagnement dans la sélection, la souscription et la mise en place des placements, investissements ou dispositifs juridiques/fiscaux
- Coordination avec vos conseils habituels (notaire, avocat, expert-comptable…)
Recommandations personnalisées
- Élaboration d’une stratégie patrimoniale globale et cohérente
- Présentation de plusieurs scénarios, explication des avantages, inconvénients et impacts de chaque solution
Suivi et adaptation
- Reporting régulier, bilans patrimoniaux, ajustements en fonction de l’évolution de votre situation ou de la réglementation
- Accompagnement lors de chaque étape clé de votre vie patrimoniale
Pourquoi choisir Valoris Patrimoine ?
- Un cabinet gestion de patrimoine indépendant à Boulogne-Billancourt, sans lien capitalistique avec les établissements financiers ou promoteurs
- Une équipe experte et pluridisciplinaire, à l’écoute de vos besoins
- Un accompagnement personnalisé et humain, dans la durée
- Des solutions sur mesure pour optimiser votre patrimoine, sécuriser vos choix et préparer l’avenir
Chez Valoris Patrimoine, nous faisons du conseil en gestion de patrimoine un véritable levier pour développer, protéger et transmettre votre patrimoine, avec une approche globale, transparente et durable.
Contactez-nous pour découvrir comment optimiser votre patrimoine et bâtir une stratégie patrimoniale adaptée à vos projets de vie.